Érthető pénzügy, biztos jövő.

Vedd kézbe a személyes pénzügyeidet! Csapatunk segít eligazodni a nyugdíjtervezésben, befektetésekben, hiteloptimalizálásban és biztosításokban, egyszerűen és díjmentesen.

Díjmentes konzultáció Kalkulátorok kipróbálása

7+ év tapasztalat
Díjmentes és kötetlen
Online vagy személyesen

5,0 (28 vélemény)

Fontos élethelyzet? Mi ott leszünk.

Szolgáltatásaink

Megtakarítás és jövő

Nyugdíjtanácsadás

Segítünk megtervezni a nyugdíjas éveidet. Szakértőink személyre szabott nyugdíj-előtakarékossági stratégiát dolgoznak ki, hogy a jövőd biztos alapokon nyugodjon. Tudj meg többet a nyugdíjmegtakarításról →

Befektetési tanácsadás

Egyénre szabott megtakarítási és befektetési stratégiát dolgozunk ki a pénzügyi céljaid és a kockázatvállalási hajlandóságod alapján. Segítünk kiválasztani a hozzád illő megtakarítási formát, hogy a pénzed hosszú távon neked dolgozzon. Próbáld ki a befektetés kalkulátorunkat →

Gyermek megtakarítások és babaváró

Segítünk megtervezni a gyereked jövőjét: babaváró hitel igénylés és egyéb gyerekmegtakarítási formák. Szakértőink személyre szabott megtakarítási programokat dolgoznak ki, hogy a gyereked számára biztos anyagi alapot teremtsünk.

Adókedvezmények és állami támogatások

Segítünk eligazodni az adójóváírás, családi adókedvezmény, SZJA visszaigénylés és egyéb állami támogatások rendszerében. Maximálisan kihasználjuk a jogszabályok által nyújtott lehetőségeket, hogy több pénz maradjon a zsebedben. Igényelj 20% adójóváírást hiteled után →

Hitel és lakhatás

Ingatlan finanszírozás

Segítünk eligazodni az ingatlanvásárlás finanszírozási lehetőségei között. Lakástakarék, állami támogatások, kedvezményes hitelek: szakértőink megtalálják neked a legmegfelelőbb konstrukciót. Számold ki a havi törlesztőrészleted →

Hitel optimalizálás

Átvizsgáljuk a meglévő hiteledet és segítünk megtalálni a legkedvezőbb refinanszírozási lehetőségeket. Szakértőink segítenek a hitelek összevonásában és a törlesztőrészletek optimalizálásában, hogy csökkentsük a pénzügyi terheidet. Hitel törlesztő kalkulátor →

Bankszámla költségek áttekintése

Elemezzük a jelenlegi bankszámla-költségeidet és segítünk megtalálni számodra a legkedvezőbb bankszámla-konstrukciót. Célunk, hogy minimalizáljuk a banki költségeket és maximalizáljuk a szolgáltatások értékét. Bővebben →

Biztosítások

Biztosítás optimalizálás

Segítünk megtalálni neked a legmegfelelőbb biztosítási csomagokat. Lakásbiztosítás-összehasonlítás, KGFB-díjcsökkentés, CASCO-ajánlatok, élet- és balesetbiztosítás optimalizálása, mind egy helyen. Többször tízezer forintot spórolhatsz évente a megfelelő biztosításváltással.

Társasházbiztosítás

Biztonságban tudhatod a társasházi otthonodat, legyen szó közös terek, épületszerkezetek vagy lakások védelméről. Segítünk kiválasztani a legmegfelelőbb biztosítási fedezetet, hogy a váratlan károk ne terheljék a lakóközösséget.

Vállalati biztosítás

Átfogó biztosítási megoldásaink segítenek megvédeni a vállalkozásodat. Flotta-, vagyon- és felelősségbiztosítási konstrukcióink révén a céged teljes körű védelemben részesül, így nyugodtan koncentrálhatsz a növekedésre.

Friss cikkeink

Munkáshitel 2026: kinek jár a 4 millió forint kamatmentesen és mire figyelj?

Munkáshitel érthetően: kinek jár a 4 millió forint kamatmentesen, mennyibe kerül valójában, hogyan működik a gyermekvállalási elengedés és mik a bukta...

2026.07.23

Személyi kölcsön 2026: mikor jó eszköz, mennyibe kerül és mire figyelj?

Személyi kölcsön érthetően: mennyibe kerül valójában, mennyit kaphatsz, mikor jó eszköz és mikor hiba. Hitelösszevonás és kiváltás, THM-plafon és díjm...

2026.07.14

Utasbiztosítás 2026: mikor elég az EU-kártya és mikor kell önálló?

Mit fedez az EU-kártya és a bankkártyás biztosítás, mikor kell önálló utasbiztosítás, mennyibe kerül, mire jó a storno és mi kell az autós úthoz? Érth...

2026.07.03

Összes cikk megtekintése

Pénzügyi tanácsadás Veszprémben - díjmentes konzultáció igénylése

Kezd el most pénzügyeid optimalizálását!

Kérj díjmentes konzultációt szakértőinktől.

Díjmentes konzultáció

Miért az Érthető Pénzügy?

A pénzügyi döntéseidet nem bízhatod bárkire. Csapatunk olyan értékek mentén dolgozik, amelyek garantálják, hogy a számodra legjobb megoldást kapd: gyorsan, átláthatóan és megbízhatóan.

Gyorsaság

Az időd értékes, mi is így kezeljük. Hatékonyan haladunk, hogy mielőbb élvezhesd az új lehetőségek előnyeit a lehető legkevesebb adminisztrációval és várakoztatás nélkül.

Naprakészség

A piac változik, mi lépést tartunk. Rendszeres képzésekkel, friss információkkal dolgozunk, hogy mindig a legaktuálisabb megoldásokat tudjuk felajánlani.

Piaci rálátás

Több tucat biztosítóval, bankkal dolgozunk együtt. Ez azt jelenti, hogy tényleg azt találjuk meg, ami neked a legjobb.

Személyre szabás

Nincs két egyforma élethelyzet, ezért nincs két egyforma megoldásunk sem. A te céljaidhoz, lehetőségeidhez és vágyaidhoz igazítjuk a javaslatainkat.

Folyamatos kapcsolat

A szerződés aláírása nem a vége, hanem a kezdete a közös munkánknak. Rendszeresen megnézzük együtt, hogy még mindig passzol-e a konstrukció, változott-e valami.

Valódi tapasztalat

Több éves piaci gyakorlattal dolgozunk, nap mint nap segítünk embereknek. Nem elméletből, hanem valódi tapasztalatból tudjuk mi működik és ez ad biztonságot neked is.

600+

család

2 000+

tanácsadási óra

év tapasztalat

Hogyan dolgozunk?

Négy egyszerű lépésben jutunk el a mai helyzettől a jövőbeli pénzügyi céljaidig, veled együtt gondolkodva, minden lépést érthetően elmagyarázva.

Elemzés

Megismerünk téged: mik a céljaid, mire költesz, mit szeretnél elérni
Átnézzük, milyen szerződéseid vannak és azok mennyire illeszkednek hozzád
Felmérjük, hol vannak erősségeid és hol vannak még lehetőségek
Megbeszéljük, mi az, ami a számodra a legfontosabb

Az első találkozón egyszerűen beszélgetünk. Meséld el, hol tartasz most, mik a terveid és miben szeretnél segítséget, mi pedig figyelmesen hallgatunk és kérdezünk, hogy valóban megértsük a helyzetedet.

Kiértékelés

Szakértői csapatunk közösen átgondolja, amit elmondtál
Összegyűjtjük a számodra releváns lehetőségeket és megoldásokat
Összehasonlítjuk a feltételeket, költségeket és előnyöket
Kidolgozzuk azt a tervet, ami a te céljaidhoz illeszkedik

A háttérben mi dolgozunk: több tanácsadó együtt vizsgálja meg a helyzetedet, hogy a legjobb, legátgondoltabb javaslat születhessen. Nem egyedül dönti el egy ember, hanem csapatként gondolkodunk a te érdekedben.

Tanácsadás

Újra találkozunk és bemutatjuk a javaslatainkat érthetően
Végigmegyünk minden lehetőségen: mi mire jó, mennyibe kerül, milyen előnyökkel jár
Válaszolunk minden kérdésedre és segítünk tisztán látni
Te döntöd el, hogy melyik megoldás illik hozzád

Ezen a találkozón már konkrét javaslatokkal érkezünk, de te hozod meg a döntést. Mi elmagyarázunk mindent amit kérdezel, segítünk abban, hogy magabiztosan tudj választani.

Szerviz

Nem tűnünk el: folyamatosan figyelünk rád és a változásokra
Ha változik valami a szerződéseidben vagy a piacon, szólunk neked
Rendszeresen átnézzük, hogy minden még mindig jó irányba halad-e
Ha új célod van vagy változik az életed, újratervezzük a stratégiát

Az együttműködés nem ér véget az első döntéssel. Itt maradunk melletted: ha kérdésed van, ha változik valami, vagy csak szeretnéd tudni, hogy jól haladsz-e. Mi itt vagyunk. Ügyfeleink éppen ezért szeretik velünk leginkább a közös munkát.

Tanácsadóink

Horváth Botond

Az Érthető Pénzügy alapítója és pénzügyi szakértője. Több száz családnak segített már abban, hogy átlássák a pénzügyeiket és magabiztos döntéseket hozzanak. Hisz benne, hogy a megfelelő szakértői támogatással bárki elérheti a céljait és megteremtheti a vágyott anyagi biztonságot.

"A biztos jövő nem egyetlen nagy döntés, hanem sok jó, apró lépés. És az, hogy mindegyiket érted."

Cikkei és bemutatkozás

Angerman Ferenc

2022 óta erősíti csapatunkat szakértőként. A befektetések világa iránti szenvedélye vezette erre a pályára, ahol felismerte, hogy tudásával valódi értéket teremthet mások számára.

"Minden sikeres pénzügyi döntés alapja a megfelelő információ."

Rólunk írták

Egyik ismerősünk ajánlotta és Horváth Botond segített nekünk biztosítások megkötésben, mert mi annyira nem értünk az ilyenekhez. Sok dologra felhívta a figyelmünket és felvilágosított minket olyan dolgokról amiről nem is tudtunk. Minden lehetőséget elmondott, majd mindent elmagyarázott érthetően és segített kiválasztani a legjobbat. Nagyon kedves és segítőkész volt. Bármikor vagy bármiért hívom mindig segít. Csak ajánlani tudom Őt/Őket.

P. Dávid

Lakáshitelem van, és a régi bankomba belefáradva kerestem fel a két, későbbiekben említett fiatalembert, akiknek én nagyon hálás vagyok. A lehetőségek megbeszélése után Ők intézték el nekem a hitelkiváltást, mellyel egyik bankból átmentem a másikba. Rengeteg utánajárástól megmentettek engem, mindig elérhetőek voltak, nagyon sok időt spóroltak nekem, és sok pénzt is megtakarítottak számomra, hisz a futamidőm rövidebb lett, és a fennmaradó havi összegek fixek, kiszámíthatóak lettek. Köszönöm a segítségeteket Horváth Botond, és Majoros Szabolcs Veszprémben! Szívesen ajánllak Titeket ha valakinek szüksége lenne pénzügyi tanácsadásra-segítségre.

Z. Henriett

Angerman Ferenc segítségével kötöttem élet és egészség biztosítást, valamint segített a korábban kötött megtakarítások felülvizsgálatával és módosításával kapcsolatban is. Összeségében azt mondanám szakmailag felkészült, tájékoztat minden lehetőségről, őszintén elmondja a véleményét az adott termékekről, de emellett nem akar rám sózni semmit, csak azért, hogy legyen szerződéskötés.

T. László

Angerman Ferenc a pénzügyi tanácsadóm, akit már régebb óta ismerek, de ebben a szerepkörben csak 2 hónapja találkoztunk. Ezen rövid idő alatt Feri több dologban is segített, mint pl. az eddigi megtakarításaim rendbetétele, babaváró hitel felvétele és a lakásbiztosítások megújítása. Ezenkívül rengeteg olyan dologra is felhívta a figyelmem, amit nem biztos, hogy saját magam is megtaláltam vagy kihasználtam volna (pl. önsegélyezés az egészségpénztáraknál) Ezek számomra rengeteg segítséget jelentettek, sok időt sporoltam vele. Ami nagyon pozítív volt, hogy sokszor több választási lehetőséget is hozott, melyek közt érthetően elmagyarázta a különbségeket.

G. Péter

Az én pénzügyi tanácsadóm Horváth Botond. Boti rendkívûl rugalmas,a nap bármely pillanatában elérhetô, így rengeteg idôt spórol nekem.Az OVB-vel való eggyüttmûködésben mindenesetben összehasonlítjuk a lehetôségeket, így számomra mindig a legkedvezőbb ajánlatot kapom.Elôször kötelezô-,lakás biztosítást kötöttünk,késôbb nyúgdíj és életbiztosítás terén segített.Aki egy megbízható, közvetlen, szakmailag hozzáértô,precíz pénzügyi szakembert keres, Boti személyében garantáltan megtalálja. Ez úton is köszönök mindent.

S. Péter

Maximálisan elégedett vagyok a munkájával, tudásával, hozzáértésével, rugalmasságával, segítőkészségével! Csillagos 5 ös az értékelésem! Köszönöm a munkáját, és továbbra is csak Horváth Botond!!!

P. Róbert

OVB tanácsadóm Angerman Ferenc munkájával teljes mértékben elégedett vagyok. Személyes és elektronikus kapcsolattartásnak köszönhetően az aktuális kérdéseimmel mindig fordulhatok hozzá és a kellő tájékoztatást megkapom. Az ő közreműködésének köszönhetően sikerült a számomra megfelelő nyugdíjbiztosítást kötnöm. Továbbá lakásbiztosítással kapcsolatos ügyemben is kértem a segítségét, amely még folyamatban van. Összehasonlító elemzéseivel és a lehetőségekről való teljeskörű tájékoztatással segíti döntéseimet.

S. Krisztina

Szeretném megosztani a tapasztalataimat az ügyintézéssel kapcsolatban.:) Mi a Férjemmel vásároltunk ingatlant, ezen a folyamaton segített minket végig Horváth Botond és Majoros Szabolcs. Botond segített a biztosításokban, Szabolcs pedig a hitel részében volt segítségünkre. A munkájukkal teljes mértekben elégedettek vagyunk, mindig elérhetőek voltak számunkra, minden felmerülő kérdésünkre választ kaptunk, mindig segítőkészek voltak. Nélkülük nem lett volna ennyire zökkenőmentes a folyamat. Az OVB-vel való együttműködésben, pozitív volt számunkra, hogy összehasonlította a lehetőségeinket. Nagyon profik, Köszönjük a munkájukat!😊

L. Krisztina

Teljesen nyíltan, és érthetően magyarázta el a számunkra megfelelő lehetőségeket. Feleségemmel érdeklődtünk az OVB iránt, és a legjobb kollégát kaptuk, Angerman Ferenc személyében! Bármi kérdésünk volt, válaszolt készségesen. Akár babaváróról, akár nyugdíjról, vagy jövőbeli gyermekünk pénzbeli gyüjtéséről volt szó, nem volt gond, mindent intézett, és mutatott, ábrákkal, számításokkal. Kellemesen csalódtam az OVB-ben, bátran ajánlom, ha a legjobbat akarod magadnak, a jövőd érdekében, és ha biztosra akarsz menni, akkor Ferenc a Te embered! 😉

P. Gábor

Angerman Ferenc befektetési szàmlàt intézett a csalàdunk szàmàra. A tanàcsadàs nagyon informatív, nem éreztük úgy hogy Feri bàrmikor is erőltetné a szerződés kötést. A termékekről objektívan beszélt és őszintén elmondta az esetleges előnyöket/hàtrànyokat. Bàrmikor szívesen fordulok hozzà tanàcsért. Keresni fogom a jövőben.

H. Krisztián

Angerman Ferenc segített nekem több témában is. Tanácsot adott hosszabbtávú megtakarítás témában, hogy mibe és mekkora összeget érdemes befektetnem a pénzügyi hátterem és céljaim ismeretében. Ajénlott a meglévő balesetbiztosításom helyett egy másikat, melynek összege nem magasabb ugyanakkor sokkal nagyobb tartalommal bír. Segített egy számomra sokkal kedvezőbb folyószámlacsomag kiválasztásában. Jelenleg egy lakásbiztosítás váltás van folyamatban, valamint egy lakáshitel kiváltása másik meglévő megtakarításból, melyben szintén rengeteg segítséget nyújt. Összességében teljesen elégedett vagyok a szolgáltatásaikkal, mivel minden esetben személyre szabott ajánlatokat (2-3 szinte minden esetben) nyújtottak és segített a számomra legmegfelelőbb kiválasztásában. Bármilyen kérdésem volt arra választ kaptam, és kellő mélységgel informált minden esetben.

D. Gergő

Tisztelt OVB! Köszönetet szeretnék mondani, hogy olyan munkatársakkal dolgoznak mint Angerman Ferenc. Bemutatkozásakor nem volt tolakodó. Beszélgetéseink során kérdezhettem tőle és ő is kérdezett feletteseittől, hogy engem ne tájékoztasson félre. Ezért megbíztam benne, így kötöttem vele nyugdíjbiztosítást, baleset és életbiztosítást is. A termékekben a rugalmasság tetszik a leginkább. Tisztelettel, ügyfelük :Henn Szilvia

H. Szilvia

Teljes mértékben megvagyok elégedve az OVB szolgáltatásaival. Rengeteg időt spóroltam segítségükkel és mindig nagyon kedvező ajánlatokat kaptam tőluk. Az én tanácsadóm Horváth Botond aki biztosításokban és befektetésben segített nekem, mindig nagyon rugalmas és bármilyen kérdésben rendelkezésemre áll.

K. Márton

Az én tanácsadóm: Angerman Ferenc. Nyugdíj előtakarékossági biztosítás kötésében volt segítségemre. Segítőkész megbízható, mindent érthetően elmagyaráz. Pozitív volt hogy több lehetőség közül tudtam választani. Bátran merem ajánlani.

S. Andrea

A mi tanácsadónk Horváth Botond. Gyakorlatilag mindent ő intéz nekünk: az összes biztosításunk (kgfb, casco, egészség, baleset, élet), az egészségpénztár, a babaváró, a csok. A kgfb-nket konkrétan az idén lefelezte nekünk egy jobb ajánlattal. Az egészségbiztosítótól már kaptunk kifizetést pillanatok alatt, 0 kérdéssel. Mindig segítőkész és mindig tud is segíteni. Maximálisan elégedettek vagyunk vele. Köszönjük szépen a munkáját!

P. Nikolett

A mi tanácsadónk Horváth Botond. Ingatlan vásárlással kapcsolatba kerestük fel segítségért, és biztosítások átnézéséért. Nagyon elégedettek vagyunk a tudásával segítőkészségével több biztosításunkat ő rendezte ezzel több tízezer forintot megtakarítva nekünk. Hitelügyintézésben Majoros Szabolcs intézte a munkát, ezzel rengeteg időt, energiát spórolva. Eddig mindig negatív véleményeket hallottam a hasonló cégekről mint az OVB, de hatalmas pozitív meglepetés ért a fiukkal kapcsolatban. Nagyon elégedettek vagyunk, köszönjük szépen.

M. Roland

Horváth Botond a család biztosítója, mi nagyon meg vagyunk vele elégedve! Egyik ismerősöm ajánlotta Botondott. A foglalkozásom végett fontos volt a biztosítás kötése. Nagyszerű ajánlatokat hozott nekem, rugalmasan tudtunk találkozni, érthetően elmondott minden információ a biztosítással kapcsolatban. Bármikor, ha kérdésem van szívesen segít. Kötöttünk már vele baleset,-betegség-, lakás biztosítást. Mindegyikkel meg vagyunk elégedve , sőt rengeteg pénz meg is spórolt nekünk! Közeljövőben pénzügyi tanácsaival fogunk élni! Bátran ajánlom Botondott, ha bárkinek biztosítási, pénzügyi, hitellel kapcsolatos segítségére van szüksége!

K. Kitti

Az én OVB tanácsadóm közel 3 éve Horváth Botond. Fiatal, lendületes, tele energiával; naprakész, bármilyen pénzügyi kérdéssel fordulok hozzá, tud segíteni. Rugalmas az időpont egyeztetésekor. Hála és egyben köszönet, mert fáradtságot, energiát, időt spóroltam meg az ügyintézéseim során. Lakásbiztosítás, kötelezőbiztosítás, előgondoskodás... néhány azok közül, amelyeket Botond révén értem el kedvező feltételekkel! Csak ajánlani tudom!

N. Péter

Angermann Ferenc a tanácsadóm aki mindig mindenben készségesen segít nekem. Ilyen volt például az állandó gyógyszer vásárlásom miatt az Egészségpénztár létrehozása, illetve a Kötelező gépjármű biztosítás át tekintése. Eddig nem volt még részem hasonlóban és azok után amiket hallottam nagyon pozitívan csalódtam az OVB-ben. Ezért 5 * adok. ☺️

K. Adrienn

Horváth Botond a Veszprémi irodából életbiztosítás, egyéb biztosításokban, hitellel kapcsolatos kérdésekben segített. Bármikor számíthattunk rá, akármikor kerestük.

K. Szilvia

Körülbelül 5 éve vagyok kapcsolatban az OVB-vel. Az utóbbi 3 évben Horváth Botond a tanácsadóm, sok mindenben segített az évek alatt, többek közt: Babaváró hitel, életbiztosítás, megtakarítás, KGFB, ingóság biztosítás, egyéb pénzügyi kérdések... Ha kérdésem van felé, üzenetben, fél napon belül legkésőbb választ kapok rá, ha személyes találkozásra van szükség, általában pár nap, maximum egy hét alatt megtudjuk ezt ejteni. Mindig segítőkész és kedves. Eddig minden problémámat amivel hozzá fordultam sikerült megoldani. Sosem akar rábeszélni semmire, meghallgatja a álláspontomat és személyre szabott ajánlatokkal érkezik, többel is, hogy kitudjam választani a nekem legmegfelelőbbet. Maximális mértékben elégedett vagyok az OVB tanácsadómmal. Köszönöm a munkáját!

Sz. István

Horváth Botond intézi minden piszkos pénzügyi kérdésemet/kérésemet nagyon rövid határidőn belül. Bármelyik nap bármilyen kérdéssel fordulhatok hozzá, mindig türelmesen végighallgat és utána elmondja, hogy melyik a legjobb választás nekem és persze segít is intézni minden velejáróját. Ilyen volt pl. legutóbb a kötelező biztosítás az új autómra, a legfrissebb amit kötöttünk az a nyaralásra utasbizti, de van nála már több, mint 1 éve futó megtakarításom is. Nyitottan beszéltünk múltkor a majdani leendő hitellehetőségekről is a jövőben, minden kötöttség nélkül. Bátran ajánlom, igazán tehetséges és segítőkész úriember Veszprémből.

K. Adrienn

Angerman Ferenc, tanácsadó. Segítőkész, türelmes. Ha valami elsőre nem világos, igyekszik azt másképpen érthetővé tenni. Időpont egyeztetésben rugalmas, a megbeszélt időpontokat mindig pontosan tartja. Nekem egészségpénztár; baleset, illetve élet biztosítás kötésében; bankfiók váltás megszervezésében segített. Számomra pozitívum az OVB kapcsán, hogy biztosításaim kötésénél átfogó, átlátható képet kaptam a biztosítók ajánlatairól, így megtalálhattam az igényeimnek legmegfelelőbbet.

S. Roxána

A mi személyes tanácsadónk Horváth Botond. A mi helyzetünk nem hétköznapi, de mindenben segítségünkre volt. Általa kötöttünk egy megtakarítást. Mindenre volt egy jó ötlete , és a legjobb megoldást próbálta számunkra megtalálni.Bármilyen kérdésünk van, rendelkezésünkre áll.Azóta mióta Ő a mi tanácsadónk nem csak egy témában tudott segíteni, hanem szüleim biztosításaival kapcsolatban is megoldást találtunk vele. Egyszóval univerzális és segítőkész a fiatalos és lendületes hozzáállása pedig számunkra nagyon megnyerő volt , mert végre valaki aki nem a "hogyan nem lehet megoldani", hanem a "hogyan lehet megoldani " koncepciót tartotta fontosnak. Türelmesen és részletesen tájékoztatott minket, és mertünk is kérdezni, mert nem azt éreztük , hogy gyorsan csak "letud" minket.Szóval csak ajánlani tudjuk bárkinek , akinek ilyen dolgokban szüksége van segítségre.

Á. Veronika

Angerman Ferenc a tanácsadónk. Segítőkész, utánajár ha valami speciális esetről van szó. A hosszútávú megtakarításról eredményben nem lehet még nyilatkozni, de a lakásbiztosítás esetében tudtunk egy sokkal jobb ár-érték arányú szerződést kötni. Az előbb említett szerződések magánemberként nem elérhetőek, ami a legnagyobb előnyük a rengeteg általuk kínált szolgáltatás mellett. Ezen felül javasol olyan rövidtávú befektetéseket is, ami nem az ő portfóliójukat támogatja, viszont az ügyfèl elégedettségét növeli.

B. Zoltán

Horváth Botond segítségére bármikor számíthatunk megtakarításainkkal, nyugdíj előtakarékosságunkkal és biztosítasainkkal kapcsolatban. Részletesen beszámol minden alkalommal az aktuális egyenlegünkről, grafikonok segítségével elemzi az aktuális helyzetet, és javaslatot tesz a módósításra a kedvezőbb eredmények eléréséért. Teljes mértékben elégedettek vagyunk a munkájával. Pontos, figyelmes, naprakész, segítőkész, kommunikatív.

M. Georgina

Sajnos sokáig vártunk, míg eljutottunk addig, hogy bár nagyon régóta (születése óta) ismerjük egyik tanácsadójukat, Horváth Botondot Veszprémből, mégsem előbb találkoztunk vele. Már bánjuk, mert olyan megoldásokat tudott részünkre mutatni, amelyek például segítettek a nyugdíjtervezésben, megtakarításokban, segített megtalálni a számunkra legkedvezőbb lakásbiztosítást, többek között egyéb (Casco, kötelező) biztosítások optimalizálását is sikerült a segítségével elérni. Jó látni, hogy fiatal kora ellenére rendkívül jól tájékozott, nem a "levegőbe beszél", hiszen még azt is felvállalta, hogy egy régi barátunkkal (aki az egyik "nagy nevű" biztosító sok éve tanácsadója) leül, pro és kontra elemeznek különböző módosításokat. Nem hozzáértőként is élvezet volt őket hallgatni, és persze sokkal jobb kondíciókat tudott felmutatni ajánlataiban. Mindenkinek ajánlom, hogy ne tétovázzon (mint mi), hanem bátran kérdezzen akár tőle, akár kollégáitól.

W. József

Gyakran ismételt kérdések

1. Tényleg teljesen díjmentes a tanácsadás?

Igen, neked egy fillérbe sem kerül és nincs rejtett költség sehol. Jogos a kérdés, hogy akkor mi miből élünk. Ha rajtunk keresztül kötsz meg egy biztosítást, hitelt vagy megtakarítást, azért a biztosító vagy a bank fizet nekünk jutalékot, ami neked nem kerül semmibe. Sőt, több banknál és biztosítónál kedvezményeink vannak, így ugyanazt a szerződést sokszor olcsóbban vagy jobb feltételekkel kapod meg nálunk, mintha közvetlenül intéznéd. Mivel pedig több tucat partnerrel dolgozunk, abban vagyunk érdekeltek, hogy a számodra legjobbat találjuk meg, nem pedig hogy bármit rád erőltessünk. Ha a végén nem döntesz semmiről, a beszélgetés akkor is díjmentes marad.

2. Mennyi ideig tart egy konzultáció?

Egy konzultáció általában 90 percet vesz igénybe. Az első találkozón felmérjük a pénzügyi helyzetedet, céljaidat és személyre szabott javaslatokat dolgozunk ki.

3. Online vagy személyesen történik a konzultáció?

Mindkét lehetőséget kínáljuk! Online videóhívás vagy személyes találkozó, tetszés kérdése. A lényeg, hogy mindenkinek kényelmes legyen.

4. Milyen dokumentumokat kell hoznom a konzultációra?

Nem kötelező semmit hoznod az első találkozóra. Ha van meglévő biztosításod, befektetésed vagy hitelszerződésed, érdemes magaddal hozni (vagy előre elküldeni), hogy át tudjuk nézni és optimalizálni tudjuk. De ha nincs semmid kéznél, akkor is tudunk beszélgetni és tervezni.

5. Van bármilyen kötelezettségem, ha konzultálok veletek?

Egyáltalán nem! A konzultáció teljesen kötetlen. Meghallgatod a javaslatainkat és csak akkor döntesz, ha úgy érzed, hogy ez neked jó. Senki nem fog rád erőltetni semmit.

6. Mennyi idő alatt látok eredményt?

Attól függ, min dolgozunk. Ha egy biztosítás cseréjét intézzük, vagy egy adókedvezményt, amiről nem tudtál, akkor az eredmény egyből érezhető lesz. Hosszú távú befektetéseknél és nyugdíjtervezésnél évek alatt építed fel a vagyont, de már az első hónapban elindulsz a célod felé.

7. Dolgozom már egy másik tanácsadóval. Segíthettek akkor is?

Igen! Szívesen átnézzük a meglévő szerződéseidet és objektív második véleményt adunk. Ha minden rendben van, megmondjuk. Ha van jobb lehetőség, megmutatjuk.

8. Hogyan működik a folyamat? Mi történik az első találkozó után?

Az első találkozón beszélgetünk, felmérjük, hol tartasz most és mik a céljaid. Ezután összeállítjuk neked a lehetőségeket és egyeztetünk egy újabb időpontot, ahol mindent részletesen átbeszélünk. Ott nyugodtan eldöntheted, mi az, ami neked jó.

9. Van-e valamilyen minimum összeg vagy vagyon, amivel érdemes hozzátok fordulni?

Egyáltalán nincs minimum! Segítünk, ha éppen most kezded a megtakarítást, vagy ha már van összegyűjtött pénzed. Minden pénzügyi helyzet érdekes számunkra, a cél mindig az, hogy jobbat hozzunk ki belőle.

10. Milyen gyakran kell találkozni a tanácsadómmal?

Ez teljesen rajtad múlik! Van, aki évente egyszer szeretne átbeszélni mindent, mások negyedévente találkoznak velünk. Nincs kötelező gyakoriság, amikor szükséged van ránk.

11. Az ország más részéről is fordulhatok hozzátok?

Rugalmasak vagyunk. Elsősorban Veszprémben és a vonzáskörzetében dolgozunk, ha személyesen szeretnél találkozni, de online szinte bármit meg tudunk oldani. Így egyáltalán nem számít, hol laksz: rengeteg külföldön élő magyar ügyfelünk is van, akikkel videóhíváson keresztül dolgozunk együtt.